Voor de derde maand op rij is de inflatie in de VS lager dan verwacht. Gisteren werd het inflatiecijfer (CPI) bekendgemaakt, en met 2,9% op jaarbasis was dit net onder de voorspelde 3,0%. Hoewel de inflatie nog niet onder het gewenste niveau van 2% ligt, zet dit de Federal Reserve aan het denken over een mogelijke renteverlaging. De kans dat de rente op 18 september met 0,25% wordt verlaagd is nu vrijwel zeker, en er is zelfs een kans van 37,5% dat de rente met 0,50% wordt verlaagd.

Disclaimer: De veranderingen van de kans kan worden aangepast afhankelijk van toekomstige ontwikkelingen in de financiële markten.

Koop fysiek goud

Hoewel ik dit maandelijks in mijn nieuwsbrief behandel, lijkt het me nuttig om kort uit te leggen wat de CPI precies is en waarom het zo’n belangrijke graadmeter is voor de Federal Reserve bij het bepalen van de rente. Deze rente heeft namelijk invloed op uw investeringen in edelmetalen.

De Consumentenprijsindex (CPI) meet de prijsveranderingen van een mand met goederen en diensten die representatief zijn voor de uitgaven van de gemiddelde consument. Dit "mandje" bevat verschillende categorieën van producten en diensten die mensen regelmatig kopen, zoals voedsel, energie, huisvesting, gezondheidszorg, kleding, vervoer, recreatie, onderwijs en communicatie. Het Bureau of Labor Statistics (BLS) verzamelt maandelijks zo'n 80.000 prijsgegevens van 23.000 winkels en dienstverleners om deze index te berekenen. In Nederland wordt dit gedaan door het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS).

De weging van elk onderdeel in het mandje wordt bepaald door hoeveel consumenten gemiddeld aan dat specifieke product of dienst uitgeven. De mand is dus samengesteld op basis van consumentenuitgaven. Een groot deel van de CPI bestaat uit huisvesting, dat ongeveer een derde van de totale index vertegenwoordigt. Dit omvat zowel de huurprijzen als de "eigenaars-equivalent" huur, die probeert de kosten van wonen in een eigen huis weer te geven alsof het gehuurd zou worden.
De belangrijkste categorieën van de CPI zijn:

Voedsel: 13,4%
Energie: 7,0%
Alle overige goederen en diensten (exclusief voedsel en energie): 79,6%

Koop fysiek goud

Deze wegingen kunnen over de tijd veranderen om de veranderingen in consumentenuitgaven patronen te weerspiegelen. De CPI houdt ook rekening met het feit dat consumenten hun uitgaven kunnen verschuiven als bepaalde producten duurder worden, door bijvoorbeeld goedkopere alternatieven te kiezen.

Ik heb de Amerikaanse inflatie over de afgelopen 10 jaar berekend, van juli 2014 tot juli 2024, en kwam uit op een totaal van 28,4%. Als het gemiddelde inkomen in die tijd niet met minstens 2,5% per jaar is gestegen, dan hebben veel Amerikanen de inflatie nauwelijks kunnen bijbenen.

In Nederland en België ligt de inflatie over dezelfde periode zelfs nog hoger, op 34,5% en 34,0%, gebaseerd op de cijfers van het CBS en Statbel. Dit betekent dat het gemiddelde inkomen in Nederland en België elk jaar met minimaal 3,1% en 3,0% had moeten stijgen om gelijke tred te houden met de inflatie.

Natuurlijk hebben we allemaal euro's nodig om onze dagelijkse uitgaven te betalen. Maar het gaat erom hoe u omgaat met het geld dat u overhoudt voor de lange termijn. Nederlanders zijn bekende spaarders, met maar liefst 480 miljard euro op spaarrekeningen (zie ook mijn nieuwsbrief van 1 augustus). Daarom heb ik een vergelijking gemaakt van het rendement dat u zou hebben behaald als u vanaf 1 januari 2014 elke maand €50 in goud had gespaard in plaats van op een spaarrekening.
 
1 januari 2014 - 1 januari 2024 (10 jaar)
Inleg: €6.000 (12 maanden x 10 jaar x €50)
Waarde goud op 1 jan 2024: €9.107
Winst: €3.107 (51,8%)
 
Overweegt u het openen van een spaarplan? Maak dan een spaarplan aan via de website, of via de app!
 
Disclaimer: De informatie op deze webpagina is geen beleggingsadvies of -aanbeveling, en resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.

In juli 2024 hebben goud-ETF's wereldwijd een indrukwekkende $3,7 miljard aangetrokken, de sterkste stijging sinds april 2022. Alle regio's zagen positieve instromen, met name West-Europa en Noord-Amerika. Deze instroom, gecombineerd met een goudprijsstijging van 4%, duwde de totale wereldwijde assets under management (AUM) naar een recordhoogte van $246 miljard. Met centrale banken die op het punt staan renteverlagingen door te voeren, zal deze trend mogelijk doorzetten.

(Dit kost u slechts 2 minuten)

Account openen

In deze aflevering van GoudKoorts bespreekt Bart Brands de recente ontwikkelingen in de edelmetaalmarkten, met een focus op de stijgende goud- en zilverprijzen. Hij legt uit hoe de prijzen zich herstellen na een dip en wat dit betekent voor beleggers. Bart gaat verder in op de toename van faillissementen in Nederland, een stijging van 43% ten opzichte van vorig jaar, en de onderliggende economische factoren zoals krappe kredietmarkten en hoge inflatie. Daarnaast behandelt hij de controversiële villa- of rijtjeshuisbelasting en de impact daarvan op huiseigenaren.